你知道嗎？
無論是銀行卡、微信、支付寶
還是其他第三方支付平台
只要你的收款金額
超過一定的數額
就有可能被查
甚至被凍結賬戶
那麼個人賬戶收款多少容易被查？
《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》曾給出明確答案：
這3種情況，會被重點監管
1. 任何賬戶的現金交易超過5萬元
2. 公戶轉賬超過200萬元
3. 私戶轉賬超20萬元（境外）或50萬元（境外）
15項可疑交易重點監管
1. 短期內資金分散轉入、集中轉出，或集中轉入、分散轉出。
2. 資金收付頻率及金額與企業經營規模明顯不符。
3. 資金收付流向與企業經營范圍明顯不符。
4. 企業日常收付與企業經營特點明顯不符。
5. 周期性發生大量資金收付與企業性質、業務特點明顯不符。
6. 相同收付款人之間短期內頻繁發生資金收付。
7. 長期閒置的賬戶原因不明地突然啟用，且短期內出現大量資金收付。
8. 短期內頻繁地收取與其經營業務明顯無關的個人匯款。
9. 存取現金的數額、頻率及用途與其正常現金收付明顯不符。
10. 個人銀行結算賬戶短期內累計100萬元以上現金收付。
11. 與販毒、走私、恐怖活動嚴重地區的客戶之間的商業往來活動明顯增多，短期內頻繁發生資金支付。
12. 頻繁開戶、銷戶，且銷戶前發生大量資金收付。
13. 有意化整為零，逃避大額支付交易監測。
14. 中國人民銀行規定的其他可疑支付交易行為。
15. 金融機構經判斷認為的其他可疑支付交易行為。
央行發布的銀發〔2018〕125號文件中提到，非銀行支付機構也需要提交大額交易報告，也就是說通過微信、支付寶等第三方支付機構進行大額交易也會被稽查到！
綜合：中國會計報 政法頻道 極光新聞 東北網
來源： 哈爾濱新聞綜合頻道